Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflık ve güvenliği artırmak amacıyla hazırladığı yeni tebliğ taslağını kamuoyunun görüşüne açtı. 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanan düzenleme, EFT, havale ve yüksek tutarlı nakit işlemlerde kayıt dışılığın önlenmesini hedefliyor.
Taslağın, FATF (Financial Action Task Force) üyesi ülkelerdeki uygulamalar dikkate alınarak hazırlandığı bildirildi. Buna göre, bankacılık sistemi üzerinden yapılan yüksek tutarlı nakit işlemler için kademeli beyan sistemi getirildi. Belirli bir tutarın üzerindeki işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu ve işlemi destekleyen belgelerin ibraz edilmesi zorunlu olacak.
Elektronik transferlere standart açıklama şartı
Tebliğ taslağı, EFT ve havale gibi elektronik transferlerde de yeni kurallar öngörüyor. Mevcut durumda bankalar tarafından sunulan açıklama alanlarının yanı sıra asgari düzeyde standart açıklama yapılması zorunlu olacak. Bu düzenleme ile transferin amacının netleşmesi ve mali suçların önlenmesi amaçlanıyor.
Görüş bildirme süresi 18 Ağustos’ta sona erecek
Taslak, 1 Ağustos 2025’te MASAK’ın internet sitesinde yayımlandı. İlgililer, düzenlemeye ilişkin görüş ve önerilerini 18 Ağustos 2025’e kadar MASAK’ın internet sitesindeki ilgili bağlantı üzerinden iletebilecek.
