Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında para transferlerinde yeni bir uygulama hayata geçiriliyor. 400 bin TL ve üzerindeki işlemlerde açıklama girme zorunluluğu getiriliyor.
Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan sınır, yapılan ilave çalışmaların ardından 400 bin TL’ye yükseltildi. Yeni düzenlemenin 15 Mart 2026 itibarıyla devreye alınması bekleniyor.
400 bin TL ve üzeri transferlerde en az 20 karakter şart
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferlerinde yeni kurallar uygulayacak.
Buna göre:
-
Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan transferlerin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa,
-
Kullanıcılar para transferinin amacına ilişkin en az 20 karakterlik açıklama girmek zorunda olacak.
Yapılan açıklamanın yetersiz görülmesi halinde transfer işleminin onaylanmayabileceği belirtiliyor.
Daha önce ertelenmişti
Benzer uygulama daha önce 200 bin TL sınırıyla planlanmış ancak yürürlüğe girmesi ertelenmişti. Yapılan yeni değerlendirmeler sonrası limit 400 bin TL olarak güncellendi.
Yüksek tutarlarda ek beyan yükümlülüğü
Yeni sistem yalnızca 400 bin TL üzeri işlemlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı transferler için kademeli ek yükümlülükler getirilecek:
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
-
20 milyon TL üzeri işlemlerde paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilecek.
Bu kapsamda bankalar, şüpheli görülen işlemlerde ek inceleme yapabilecek.
ATM işlemleri de kapsama alındı
Yeni düzenleme sadece dijital bankacılık kanallarıyla sınırlı olmayacak. ATM üzerinden yapılan para transferleri de uygulama kapsamında olacak.
15 Mart itibarıyla ATM’den tek seferde ya da bağlantılı işlemler toplamında 400 bin TL’nin aşılması halinde açıklama zorunluluğu devreye girecek.
Uygulamanın, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmayı ve kara para aklama ile kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi güçlendirmeyi hedeflediği belirtiliyor.
Süreçte Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) koordinasyonunda bankacılık sisteminde şüpheli para hareketlerinin daha etkin izlenmesi amaçlanıyor.
Yeni düzenlemeyle birlikte yüksek tutarlı para transferlerinde kullanıcıların işlem amacını daha açık ve detaylı şekilde beyan etmesi gerekecek.
