Türkiye’de kripto varlıklarla ilgili yasal çerçeveyi sıkılaştırmak amacıyla yeni bir adım daha atıldı. Hazine ve Maliye Bakanlığı, özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin kripto sistemine aktarılmasını önlemek için bir dizi önleyici tedbiri uygulamaya koymaya hazırlanıyor. Edinilen bilgilere göre, yeni düzenlemelerle kripto işlemlerde zaman kısıtlamaları, transfer limitleri ve bilgi paylaşım zorunluluğu devreye alınacak.
Kripto varlık transferlerine sıkı denetim geliyor
Yeni düzenlemeler kapsamında, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) üzerinden gerçekleştirilen tüm işlemlerde sıkı kontrol ve izleme uygulanacağı bildirildi. Platformlar, aracılık ettikleri işlemlerde para ve fon kaynaklarının tespiti ile transferlerin amacı hakkında bilgi edinmekle yükümlü olacak.
Her bir kripto transferi için kullanıcıdan en az 20 karakterlik işlem açıklaması talep edilecek. Bu açıklama, şüpheli işlemlerin daha kolay tespit edilmesi için kullanılacak.
İlk çekim işlemine 72 saat sınırlama getirildi
Kripto işlemlerle kara para aklamanın önüne geçmek amacıyla seyahat kuralı (travel rule) uygulanmayan çekim işlemlerine zaman kısıtlaması getirildi. Buna göre:
- Kripto varlıkların satın alınması, takas edilmesi veya yatırılması sonrasında yapılacak çekimler, en erken 48 saat sonra gerçekleştirilebilecek.
- İlk kez yapılacak çekim işlemlerinde ise bu süre 72 saat olarak uygulanacak.
Bu uygulamayla, suç gelirlerinin hızlıca sisteme girip dışarı aktarılmasının önlenmesi hedefleniyor.
Stabil kripto paralarda transfer limiti dönemi
Kripto piyasasında sıklıkla tercih edilen ve değeri genellikle bir para birimine sabitlenen stabil kripto paralara yönelik de yeni önlemler alındı. Buna göre:
- Günlük transfer limiti 3 bin dolar,
- Aylık transfer limiti ise 50 bin dolar olacak.
Ancak, alıcı ve gönderici bilgilerini eksiksiz olarak paylaşan ve seyahat kuralı yükümlülüğünü yerine getiren kullanıcılar için bu limitler iki katına çıkarılabilecek.
İstenen bilgiler arasında isim, soyisim, cüzdan adresi, ikametgah bilgisi, doğum yeri ve tarihi gibi detaylar yer alıyor.
Meşru işlemlere esneklik tanınacak
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, konuya ilişkin açıklamasında, kripto varlık transferlerinin takibine yönelik düzenlemelerin ekosistemi kısıtlamadan, sadece suç gelirlerinin engellenmesine odaklandığını vurguladı.
Şimşek, “Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya arbitraj gibi meşru işlemler yürüten, fon kaynağını belgeleyen kullanıcılar, platformların gözetimi altında bu transferleri limitlere tabi olmadan gerçekleştirebilecek,” ifadelerini kullandı.
Uyum sağlamayan platformlara yaptırım uyarısı
Yeni düzenlemelerle birlikte kripto platformlarına da açık bir mesaj verildi. Şimşek, yükümlülüklerini yerine getirmeyen platformların idari cezalara, lisans iptaline ya da lisans verilmemesine maruz kalabileceğini belirtti.
Tüm bu adımların, finansal sistemin bütünlüğünü korumak ve kullanıcı güvenliğini sağlamak amacıyla atıldığı ifade edildi. Bakanlık, kripto varlık piyasasında şeffaf, izlenebilir ve güvenli bir ortam oluşturmayı hedefliyor.
