Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), internet ve mobil bankacılık üzerinden yapılan para transferlerine ilişkin denetimleri sıkılaştırdı. Yeni düzenlemeyle birlikte 400 bin TL’yi aşan işlemlerde açıklama zorunluluğu, daha yüksek tutarlı işlemlerde ise ek belge ve beyan formu yükümlülüğü getirildi.
MASAK’ın yeni kuralları
-
Açıklama zorunluluğu: Günlük toplam 400 bin TL ve üzeri para transferlerinde en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girilmesi zorunlu olacak. Açıklama boş bırakılır veya yetersiz olursa işlem onaylanmayacak.
-
İşlem kategorileri: Kullanıcılar para transferi sırasında işlem nedenini şu kategorilerden seçebilecek:
-
Gayrimenkul alımı
-
Araç alımı
-
Borç ödeme
-
Bağış
-
Sigorta ve sağlık harcamaları
-
Kripto varlık işlemleri
-
Şans oyunu ödemeleri
-
Danışmanlık hizmetleri
-
Diğer (ek açıklama gerekebilir)
-
Yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
-
20 milyon TL üzeri işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler sunulması gerekecek.
MASAK’ın bu adımı, kara para aklama, kayıtdışı finans hareketleri ve yasa dışı bahis gibi riskleri önlemeyi ve finansal sistemde şeffaflığı artırmayı amaçlıyor. Vatandaşların ve işletmelerin, para transferlerinde yeni kurallara uymaları kritik önem taşıyor.
