Son dönemde “hesabımda sorun var” bahanesiyle IBAN isteyen dolandırıcıların sayısı hızla artıyor. Uzmanlar, bu yöntemle yasa dışı bahis ve kumar gelirlerinin aklandığını, IBAN’ını paylaşan kişilerin ise ağır hapis cezalarıyla karşı karşıya kalabileceğini söylüyor.
İnternet siteleri ve mobil uygulamalar üzerinden yürütülen dolandırıcılık yöntemlerine her geçen gün yenileri eklenirken, dolandırıcılar bu kez IBAN üzerinden para transferi yoluyla vatandaşları hedef alıyor. Özellikle tanıdıklar aracılığıyla yapılan “rica” talepleri, birçok kişiyi farkında olmadan adli sürecin içine sürüklüyor.
Dolandırıcılar tanıdıklar üzerinden ağ kuruyor
Dolandırıcılar, yasa dışı bahis ve kumar gelirlerini aklamak için vatandaşların banka hesaplarını kullanıyor. “Hesabıma erişemiyorum”, “banka borçlarım nedeniyle IBAN kullanamıyorum” gibi gerekçelerle yapılan talepler sonrası, hesaba giren paralar ciddi hukuki riskler doğuruyor.
Uzmanlara göre, hesaba gelen parayı çekip üçüncü bir kişiye vermek bile suç isnadı için yeterli olabiliyor.
“Şüpheli sıfatıyla dosyaya girebilirsiniz”
Konuya ilişkin uyarılarda bulunan Avukat Asiye Tuğçe Çakır, IBAN paylaşımının ciddi sonuçlar doğurabileceğini belirterek şu ifadeleri kullandı:
“IBAN’ınızı paylaştığınızda kaynağını bilmediğiniz bir para hesabınıza aktarılabilir. Bu parayı sadece çekip teslim etmeniz halinde bile Türk Ceza Kanunu kapsamında şüpheli ya da sanık sıfatıyla dosyada yer alabilirsiniz.”
Hesabınıza tanımadığınız para geldiyse ne yapmalısınız?
Avukat Çakır, böyle bir durumda yapılması gerekenleri şöyle sıraladı:
-
Hesabınıza gelen parayı kesinlikle kullanmayın,
-
Derhal bankaya başvurarak ‘kaynağını bilmiyorum, iade edilmesini istiyorum’ şeklinde bildirimde bulunun,
-
IBAN paylaşımıyla ilgili mesajları silmeyin,
-
Mümkünse ekran kaydı alın ve saklayın.
Bu belgeler, ilerleyen süreçte kişinin iyi niyetli olduğunu ispatlaması açısından kritik önem taşıyor.
IBAN paylaşımı 10 yıla kadar hapis getirebilir
IBAN üzerinden gerçekleştirilen işlemlerin, farklı suç tiplerine yol açabileceğine dikkat çeken Çakır, olası cezaları şöyle sıraladı:
-
Suç gelirlerini aklama: 3 ila 7 yıl hapis + 20 bin güne kadar adli para cezası
-
Yasa dışı bahis ve aracılık: 3 ila 5 yıl hapis + 5 bin güne kadar adli para cezası
-
Nitelikli dolandırıcılık: Duruma göre 10 yıla kadar hapis
-
Örgüt üyeliği: 2 ila 4 yıl hapis
Uzmanlardan net uyarı: IBAN’ınızı kimseyle paylaşmayın
Uzmanlar, gençlerden yaşlılara kadar herkesin bu konuda dikkatli olması gerektiğini vurguluyor. Tanıdık dahi olsa IBAN bilgisinin ödünç verilmemesi, hesaba gelen şüpheli paraların ise vakit kaybetmeden bankaya bildirilmesi öneriliyor.
