Kripto para piyasasında önemli bir düzenleme hayata geçirildi. Bugünden itibaren, 15 bin liranın üzerindeki tüm kripto işlemlerinde kimlik bilgisi zorunlu hale geldi. Gerekli bilgilerin sağlanmaması durumunda işlemler gerçekleştirilmeyecek. Ayrıca, kimlik doğrulaması yapılmayan hesaplar nisan ayında dondurulacak.
Yönetmelik Resmi Gazete’de Yayımlandı
Kripto varlık transferlerine yönelik yeni düzenlemeler, suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesine yönelik alınan tedbirler kapsamında hazırlandı. Söz konusu yönetmelik, 25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de yayımlandı. Uyum süreci için tanınan iki aylık sürenin ardından, 25 Şubat itibarıyla yeni kurallar yürürlüğe girdi.
Kimlik Bilgileri Zorunluluğu Hangi Durumları Kapsıyor?
Yeni düzenleme kapsamında, 15 bin liranın üzerindeki kripto işlemlerinde kimlik bilgisi vermek zorunlu olacak. Bu süreçte, gönderenin adı-soyadı, ticari işletmeler için sicil kaydı, tüzel kişiler için tam unvanı ve cüzdan adresi talep edilecek. Cüzdan adresi bulunmayan durumlarda ise referans numarası, vatandaşlık numarası, pasaport veya vergi kimlik numarası gibi kimlik doğrulayıcı bilgilerden en az biri istenecek.
Kripto hizmet sağlayıcılar, müşteri bilgilerinin doğruluğunu teyit etmekle yükümlü olacak. Kayıtlı bir cüzdan adresine sahip olmayan kişilerden de en az bir doğrulayıcı bilgi alınması gerekecek.
15 Bin Liranın Altındaki İşlemler İçin Ne Geçerli?
Daha düşük meblağlı işlemlerde, alıcı ve gönderici tarafların adı, tüzel kişiler için tam unvanı ve cüzdan adresi kaydedilecek. Ancak bu bilgilerin doğrulanması zorunlu olmayacak.
Riskli İşlemler Yakın Takipte Olacak
Yeni sistemde, riskli görülen işlemler için ek önlemler alınacak. Şüpheli durumlarda, kullanıcıdan ek bilgi ve belge talep edilecek. Gerekli bilgiler sağlanamazsa, işlem engellenecek veya ilgili müşteriyle olan iş ilişkisi sonlandırılabilecek.
Kimliksiz Hesaplar Nisan Ayında Kapatılacak
Düzenleme kapsamında, kripto para borsası Binance kullanıcılarına bir bilgilendirme maili gönderdi. Buna göre, kimlik doğrulamasını tamamlamayan hesaplar 25 Nisan itibarıyla kapatılacak. Bu hesaplar üzerinden para yatırma ve çekme işlemleri dahil hiçbir işlem gerçekleştirilemeyecek.
Kullanıcılar, kimlik doğrulama sürecini tamamladıktan sonra hesaplarına erişebilecek. Bu adımla, kripto varlık işlemlerinin daha güvenli hale getirilmesi ve yasa dışı kullanımların önlenmesi hedefleniyor.
