Meclis’e sunulan 11. Yargı Paketi, özellikle finansal suçlarla mücadelede önemli bir düzenleme getiriyor. Teklif yasalaşırsa, suç bağlantısı taşıdığı değerlendirilen para hareketlerine bankalar anında müdahale edebilecek ve şüpheli hesaplara 48 saate kadar bloke uygulanabilecek.
Hangi Durumlarda Hesap Bloke Edilecek?
Düzenlemeye göre, aşağıdaki durumlar tespit edildiğinde bankalar hesapları geçici olarak dondurabilecek:
-
Siber dolandırıcılık, oltalama (phishing), sosyal medya üzerinden para tuzakları ve kripto para dolandırıcılığı gibi suçlarda kullanılan hesaplar,
-
Başkasına ait bilgilerle açılmış sahte hesaplardan yapılan hızlı para transferleri,
-
Kara para aklama şüphesi taşıyan para hareketleri,
-
Çok kısa sürede gerçekleşen yüksek tutarlı ve olağan dışı para giriş–çıkışları.
Bloke uygulanan hesaplarda para transferi yapılamayacak, tüm hareketler durdurulacak ve iz sürme işlemleri hızlı şekilde başlatılacak.
Hesap Nasıl Yeniden Aktif Hale Gelecek?
Hesap sahibi, işlemin hatalı olduğunu kanıtladığı takdirde 48 saat dolmadan hesap yeniden açılabilecek, böylece mağduriyet önlenecek.
Suç Bağlantısı Netleşirse Ne Olacak?
İnceleme sonucunda hesapta bulunan paranın dolandırıcılık veya başka yasa dışı faaliyetle ilişkili olduğu belirlenirse, doğrudan el koyma tedbiri uygulanacak. Bu adım, dolandırıcıların parayı hızla başka hesaplara aktarmasını engellemeyi hedefliyor.
Hedef ve Amaç
Düzenleme ile finansal suçlara karşı hızlı müdahale dönemi başlatılmış olacak. Hem tüketicinin korunması hem de para hareketlerinin daha güvenli hale gelmesi amaçlanıyor.
Bu düzenleme yasalaştığında bankalar, şüpheli dijital işlemleri tespit eder etmez hesapları dondurabilecek ve dolandırıcılık zincirinin devamını önleyecek.
