Kara para aklama çeteleri, bu kez POS cihazlarını kullanarak masum vatandaşları hedef aldı. İstanbul’da bir grup gencin 5 bin liralık yemek ödemesi, yasa dışı bahis ağına karıştı.
Kara para aklamada yeni yöntem: POS cihazları
Maliye ekiplerinin yürüttüğü son operasyonlarla, yasa dışı bahis çetelerinin POS cihazları üzerinden kara para akladığı ortaya çıkarıldı.
Bu yöntemde, hiçbir şeyden haberi olmayan vatandaşların yaptığı sıradan kart ödemeleri, aslında suç örgütlerinin hesaplarına yönlendiriliyor.
Çeteler, market, berber, restoran veya tatil acentesi gibi işletmeler üzerinden sahte POS cihazları kurarak, yasa dışı kazançlarını sisteme “temiz para” gibi sokuyor.
5 bin liralık yemek ödemesi karakolda bitti
İstanbul Yeşilköy’de yaşanan olay, sistemin nasıl işlediğini gözler önüne serdi.
Bir grup genç, arkadaşlarıyla bir restoranda yemek yedikten sonra 5 bin TL’lik hesabı kredi kartıyla ödedi. Ancak ödeme, restoranın kendi POS cihazı yerine farklı bir cihazdan çekildi.
Birkaç gün sonra gençler, kara para aklama şüphesiyle karakola çağrıldı.
Yapılan incelemelerde, ödemelerinin yasa dışı bahis hesaplarına aktarıldığı anlaşıldı.
Kısa süre içinde suçsuz oldukları tespit edilse de, haklarında adli süreç başlatıldı ve hesaplarına geçici bloke konuldu.
Kara para aklama döngüsü nasıl işliyor?
Uzmanlara göre sistem üç aşamalı bir aklama döngüsü üzerinden yürüyor:
-
Yerleştirme: Çeteler yasa dışı kazançlarını, POS cihazlarıyla “müşteri ödemesi” gibi göstererek sisteme sokuyor.
-
Gizleme: Para, farklı işletmeler arasında “hizmet” veya “tedarik bedeli” adı altında dolaştırılarak izlenmesi zorlaştırılıyor.
-
Kullanım: Temiz görünen para, son aşamada lüks harcamalarda veya yeni yasa dışı yatırımlarda kullanılıyor.
Maliye Bakanlığı harekete geçti
Maliye Bakanlığı ve kolluk kuvvetleri, son dönemde kara para aklama faaliyetlerinde kullanılan 3 bine yakın POS cihazını tespit ederek kullanımdan kaldırdı.
Ancak daha önce bu cihazlardan yapılan işlemler nedeniyle, masum vatandaşların da ifadeye çağrıldığı belirtiliyor.
Bakanlık kaynakları, kara listedeki cihazlardan yapılan her işlemin şüpheli işlem olarak değerlendirildiğini ve otomatik incelemeye alındığını açıkladı.
Uzmanlardan vatandaşlara kritik uyarılar
Mali suçlar uzmanları, vatandaşların benzer mağduriyetler yaşamaması için şu uyarılarda bulundu:
-
İşletme adı ve fiş bilgilerini mutlaka kontrol edin. Ödeme yapılan POS cihazında görünen firma adı, hizmet alınan işletmeyle aynı olmalı.
-
“POS arızalı, başka cihazla alalım” diyen işletmelere karşı dikkatli olun.
-
5 bin lira ve üzeri işlemlerde fatura veya fiş alın, en az 6 ay saklayın.
-
Kart bilgilerinin manuel girildiği veya sanal POS üzerinden işlem yapıldığı durumlarda işlemi iptal edin.
-
QR kod veya mobil ödeme isteklerinde, yönlendirildiğiniz uygulamanın işletmeye ait olup olmadığını mutlaka kontrol edin.