Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), 2023 yılının başından itibaren geçerli olan, yurt dışına gönderilecek yani spot döviz EFT ve havale işlemleri için bilgilendirme yapmayan bankalara milyonlarca lira ceza kesti. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), 2023 yılının başında Türkiye'deki bankalara bir talimat göndermişti. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasının (TCMB) talimatında 50 bin doların üzerindeki EFT veya Havale işlemlerinde gerekli belgelerin ibraz edilmesi gerektiğini koşul olarak koymuştu. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), 50 bin dolar üzerindeki yurt dışına döviz transferi sırasında, bilgilendirme formundaki gerekli yerler, gönderilen talimata göre doldurulmadığında "ek ücret" tahsis edileceği bildirilmişti. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), bu talimatı yerine gerektiği gibi getirmeyen bankalara toplam 600 milyon lira ek ücret kesti. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), Akbank'a 240 milyon lira, Yapı Kredi'ye 150 milyon lira, Garanti'ye 120 milyon lira, İş Bankasına 50 milyon lira ek ücret kestiğini duyurdu. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), bankalara gönderidiği uyarı yazısında "Ödemeler alanında şeffaflığı arttırmak amacıyla ödeme kategorisi detayı gibi bazı alanları eksik raporlayan, hatalı raporlama yapan ve/veya TL ve yabancı para ödemeleri gerekli belgelerle tevsik edemeyen (ithalat ödemesinde ilgili ithalat belgesinin sunulmaması, kredi ödemesi, menkul kıymet işlemleri gibi) bankalardan 2 Ocak 2023 tarihi itibarıyla tespite konu ödemenin yüzde 5'i kadar ek ücret alınacaktır." dedi.