Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından banka hesapları arasında yapılacak para transferlerine ilişkin yeni yükümlülükler bugün itibarıyla yürürlüğe girdi. Düzenleme kapsamında, gün içinde yapılan para transferlerinin toplam tutarının 200 bin TL’yi aşması halinde, işlemi gerçekleştiren kullanıcıların transferin amacına yönelik en az 20 karakterlik açıklama yapması zorunlu hale getirildi.
Mobil Bankacılık, İnternet ve ATM İşlemleri Kapsamda
Yeni uygulama, mobil bankacılık ve internet bankacılığının yanı sıra ATM’ler üzerinden yapılan para transferlerini de kapsıyor. ATM’de kartını takarak işlem yapmak isteyen kullanıcılar, transfer ekranında gönderilen paranın hangi amaçla gönderildiğine dair açıklama talep eden uyarı mesajı ile karşılaşacak.
Tutar Yükseldikçe Ek Yükümlülükler Devreye Giriyor
Düzenlemeye göre, 200 bin TL’nin üzerindeki işlemlerde “izah zorunluluğu” uygulanacak.
Aynı gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 2 milyon TL’yi aşarsa, bu kez form doldurma zorunluluğu devreye girecek.
Toplam tutarı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olan işlemler için kullanıcıların “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurması gerekecek.
20 Milyon TL Üzerine Belge Şartı
Yeni düzenlemede en sıkı uygulama ise 20 milyon TL’nin üzerindeki para transferleri için getirildi. Bu tutarın üzerindeki işlemlerde, paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin temin edilmesi şartı aranacak.
Müşterinin sunduğu açıklama ve belgelerin onaylanmaması halinde para transferi gerçekleştirilemeyecek.
MASAK’ın hayata geçirdiği bu uygulama ile yüksek tutarlı para hareketlerinin daha yakından izlenmesi ve kayıt altına alınması amaçlanıyor.